מה בודקים בייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני מקיף כולל: בדיקת דמי הניהול הנוכחיים והשוואה לחלופות, ניתוח הכיסוי הביטוחי (נכות, שאירים, חיים), בחינת מסלול ההשקעה ביחס לגיל ולמטרות, בדיקת מקדם הקצבה ובחינה האם כדאי לנייד.

כמה עולה ייעוץ פנסיוני?

יועץ פנסיוני אובייקטיבי גובה עד 0.25% מהצבירה בשנה. על צבירה של 300,000 ₪ — זה 750 ₪ לשנה. סוכן ביטוח לא גובה ישירות — מרוויח מעמלות שמשלמות חברות הביטוח. ייעוץ ראשוני בגמל טופ הוא ללא עלות.

מתי כדאי לפנות לייעוץ?

מומלץ לבדוק את הפנסיה שלכם אחת לשנה-שנתיים, ובכל מקרה של: החלפת מקום עבודה, קבלת דוח שנתי עם עלייה בדמי הניהול, גיל 45 ומעלה כשמתקרבים לפרישה, או כשמגלים שיש כמה קרנות פנסיה פעילות.