יועץ פנסיוני אובייקטיבי
מי הוא, מה הוא חייב לעשות על פי חוק ולמה הוא שונה מסוכן ביטוח
📊 עובדות חשובות
- שכר מקסימלי: 0.25% מהצבירה בשנה (אחיד לכל המוצרים)
- חובת בדיקה של כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל והפוליסות
- מחויב לפעול לטובת הלקוח — לא לטובת חברת הביטוח
- מורשה על ידי: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- ניתן לבדוק רישיון באתר רשות שוק ההון
מה ההבדל מסוכן ביטוח רגיל?
סוכן ביטוח מקבל עמלות שונות עבור מוצרים שונים — כלומר, יש לו תמריץ כלכלי להמליץ על מוצרים שמניבים לו עמלה גבוהה יותר. יועץ אובייקטיבי מקבל את אותו שכר ללא קשר לאיזה מוצר ממולץ — כך שהמלצתו נקייה מניגוד עניינים.
מה כולל ייעוץ אובייקטיבי?
ייעוץ אובייקטיבי כולל: ניתוח מצב פנסיוני — בדיקת כל הנכסים הפנסיוניים הקיימים, השוואה מקיפה של כל הגופים בשוק, המלצה מנומקת בכתב עם הסבר לבחירה, וליווי בביצוע השינויים הנדרשים.
איפה מוצאים יועץ אובייקטיבי?
יועצים פנסיוניים אובייקטיביים פועלים בעיקר דרך הבנקים, אך גם עצמאית. ניתן לחפש ברשימת בעלי הרישיון של רשות שוק ההון. כמו כן, בגמל טופ תוכלו לקבל ייעוץ ראשוני ללא עלות מסוכנים שמכירים את כל השוק.
רוצים לדעת מה זה אומר על הפנסיה שלכם?
השאירו פרטים ומומחה פנסיוני מגמל טופ יחזור אליכם תוך 24 שעות עם ניתוח אישי
🔒 הפרטים שלך מאובטחים ולא יועברו לגורם שלישי
