הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח הוא חלק מהראל מגוון השקעות — אחת מפוליסות החיסכון המובילות בישראל. מסלול אג"חי משקיע בעיקר באגרות חוב — ממשלתיות וקונצרניות. הוא נחשב סולידי יחסית ומתאים לחוסכים שמחפשים יציבות, או לטווח השקעה קצר עד בינוני (עד 5 שנים).
בשנה האחרונה הציג המסלול תשואה של 7.09%, ובממוצע 3 שנים — 5.62% שנתי. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.49% מהצבירה השנתית.
חשוב להבין: תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות. בעת בחירת מסלול השקעה, מומלץ להתחשב במספר פרמטרים — אופק ההשקעה הצפוי, רמת הסיכון שאתם מוכנים לקבל, דמי הניהול, וההשוואה לקרנות מתחרות. בפוליסת חיסכון תוכלו לעבור בין מסלולים בכל עת ללא עלות וללא חיוב במס רווחי הון, מה שמעניק לכם גמישות מקסימלית לשנות את מדיניות ההשקעה לפי הצורך.
| חודש אחרון | שנה אחרונה | 3 שנים (שנתי) | 5 שנים (שנתי) |
|---|---|---|---|
| 0.41% | 7.09% | 5.6% | 2.8% |
הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח היא פוליסות חיסכון הפועלת תחת ניהולה של . הקרן מנהלת פורטפוליו מגוון הכולל מניות מקומיות ובינלאומיות, אגרות חוב ונכסים נוספים. מדיניות ההשקעה שמה דגש על פיזור סיכונים ומיטוב תשואה לטווח ארוך.
דמי הניהול עומדים על 0.49% מהנכסים בשנה.
השוואת תשואות בין הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח למובילות בקבוצה:
| דירוג | שם | שנה ↕ | 3 שנים ↕ | 5 שנים ↕ | דמי ניהול ↕ | נכסים (מ' ₪) ↓ | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 17.02% | 43.95% | 54.25% | 2.21% | 87,248 | ||
| 2 | 18.99% | 45.11% | 53.66% | 2.19% | 50,268 | ||
| 3 | 17.38% | 46.48% | 59.21% | 2.72% | 38,080 | ||
| 4 | 16.76% | 40.94% | 49.71% | 2.03% | 27,324 | ||
| 5 | 18.72% | 45.20% | 50.04% | 2.20% | 13,204 | ||
| 6 | 7.09% | 17.81% | 14.78% | 0.49% | 52 |
* החישוב מבוסס על תשואה שנתית ממוצעת של 7.09%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות. להמחשה בלבד.
תשואה מוכחת, דמי ניהול תחרותיים ושירות מקצועי. נחזור אליכם תוך 24 שעות.
הלקוחות מדרגים את השירות בדגש על מקצועיות הצוות, שקיפות המידע ותשואות עקביות לאורך שנים.
קרן זו מתאימה למשקיעים המעדיפים שמירה על הקרן על פני מקסום תשואה. החשיפה למניות נמוכה, רוב הנכסים מושקעים באגרות חוב ומזומן. תנודתיות הקרן נמוכה, מה שאומר הפסדים קטנים בתקופות ירידה — אך גם תשואות מוגבלות בתקופות גאות.
* פרופיל הסיכון מחושב על בסיס סטיית התקן השנתית של הקרן וחשיפתה למניות. אינו מהווה המלצת השקעה.
למעבר מהיר להראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח, השאירו פרטים ומשווק פנסיוני אובייקטיבי יחזור אליכם עם הצעה מותאמת עבורכם.
