הפניקס —
18 מסלולי השקעה
מסלולי השקעה מגוונים בניהול מקצועי — כולל שיתופי פעולה עם BlackRock ו-Apollo. תשואות עדכניות, דמי ניהול ומדדי סיכון.
מסלולי השקעה — נתונים עד פברואר 2026
סינון חכם לפי אופי ההשקעה. כל הנתונים מעודכנים ממאגר רשות שוק ההון.
| שם המסלול | רמת סיכון | תשואה 12 חודשים | תשואה 3 שנים ממוצע שנתי |
תשואה 5 שנים ממוצע שנתי |
דמי ניהול |
|---|---|---|---|---|---|
| גבוה | +1.81% | +15.05% | +12.71% | 0.73% | |
| נמוך-בינוני | +4.96% | — | — | 0.76% | |
| בינוני | +19.19% | +15.77% | +9.31% | 0.81% | |
| נמוך-בינוני | -5.15% | — | — | 1.07% | |
| בינוני-גבוה | +2.20% | +8.01% | — | 1.37% | |
| גבוה | +8.66% | +13.94% | — | 1.36% | |
| נמוך-בינוני | -7.48% | +4.01% | +3.63% | 0.59% | |
| נמוך-בינוני | +9.84% | +9.52% | +5.53% | 0.80% | |
| נמוך-בינוני | +5.39% | +5.95% | +3.22% | 0.80% | |
| בינוני-גבוה | +16.67% | +13.67% | +8.06% | 0.85% | |
| נמוך | +4.52% | +4.43% | +2.75% | 0.75% | |
| גבוה | +29.96% | +22.58% | +13.50% | 0.75% | |
| גבוה | +7.14% | +13.21% | +8.81% | 0.74% | |
| בינוני-גבוה | +16.15% | +13.22% | +9.00% | 0.86% | |
| בינוני-גבוה | +18.82% | — | — | 0.56% | |
| גבוה | +3.33% | — | — | 0.69% | |
| נמוך-בינוני | -4.54% | — | — | 0.83% | |
| בינוני | +5.18% | — | — | 1.00% |
על הפניקס אינווסט
הפניקס היא אחת מקבוצות הביטוח והפיננסים הגדולות בישראל, שהוקמה בשנת 1949. הקבוצה מנהלת נכסים בהיקף של מאות מיליארדי שקלים ומונה מיליוני לקוחות בתחומי הביטוח, הפנסיה, הגמל והחיסכון. בשנים האחרונות עברה החברה רכישה ושינוי מבני, והיום היא ממוקמת כאחד מהשחקנים המובילים בשוק הפיננסי הישראלי.
פוליסת החיסכון "הפניקס אינווסט" מציעה מגוון מסלולי השקעה ייחודיים, ובראשם שיתופי פעולה עם שתיים מחברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם — BlackRock ו-Apollo. מסלולי BlackRock מאפשרים גישה לאסטרטגיות השקעה גלובליות מתקדמות, בעוד מסלולי Apollo מתמחים בהשקעות אשראי ואג"ח. בנוסף, הפניקס מציעה את מלוא מגוון המסלולים הסטנדרטיים — כללי, מנייתי, עוקבי מדדים, הלכתי וכספי.
הפוליסה ידועה בנזילות הגבוהה שלה — חוסכים יכולים למשוך כספים בכל עת ללא קנסות, ולעבור בין מסלולים ללא עלות וללא אירוע מס. הפניקס אינווסט מתאימה במיוחד למשקיעים שמעוניינים בגישה לאסטרטגיות השקעה גלובליות בליווי ניהול מקצועי של חברה מובילה בישראל.
פוליסת חיסכון — מה זה אומר בעצם?
לא קופת גמל, לא קרן השתלמות — משהו אחר לגמרי
יש כסף שנמצא אצלך בעובר ושב, בפיקדון בבנק, או "מחכה" לאיזו מטרה עתידית. הוא לא קשור למעסיק, אין עליו הגבלות חוקיות, ואתה יכול לעשות איתו מה שאתה רוצה. אבל הוא גם לא עובד — הוא פשוט יושב.
פוליסת חיסכון היא דרך להשקיע את הכסף הזה בשוק ההון, דרך חברת ביטוח, עם גמישות מלאה. אתה בוחר מסלול השקעה לפי רמת הסיכון שמתאימה לך — סולידי, מאוזן, או מנייתי — ויכול לשנות דעתך בכל עת.
בניגוד לקרן פנסיה או קרן השתלמות, כאן אין תקרת הפקדה, אין קשר למעסיק, ואין קנס משיכה. הפקדת 50,000 ₪ היום? תוכל למשוך אותם בעוד שנה בלי לשלם קנס — גם אם השוק עלה.
אפשר להפקיד סכום חד-פעמי, הפקדה חודשית, או שילוב של השניים. ואם בעתיד תרצה הכנסה חודשית קבועה מהחיסכון — גם זה אפשרי.
מחשבון חיסכון — הפניקס
כמה יהיה שווה החיסכון שלכם בהפניקס? הזינו את הנתונים וקבלו תחזית
שאלות נפוצות
מצאו את עצמכם
פוליסת חיסכון מתאימה לטווח רחב של מצבים — בחרו את הפרופיל הקרוב אליכם
