כלל — תשואות היסטוריות וניתוח עומק

בקצרה: ניתוח תשואות היסטוריות של כל מסלולי כלל ב-6 קטגוריות: קרן השתלמות, קופת גמל לתגמולים, גמל להשקעה, פנסיה, פוליסת חיסכון וחיסכון לכל ילד. כל הנתונים מבוססים על דיווחי החברה לרשות שוק ההון, באמצעות data.gov.il, מאז 2010 ועד היום. תשואות לטווחי 1, 3, 5, 10 ו-15 שנים.

כלל — קרנות השתלמות

בטבלה 47 מסלולי השתלמות פעילים של כלל. נתוני התשואה ל-1, 3 ו-5 שנים מבוססים על דיווחי החברה לרשות שוק ההון. תשואות 10 ו-15 שנים מחושבות מצבירת תשואות חודשיות היסטוריות. ביצועי עבר אינם מהווים הבטחה לעתיד.

תשואות היסטוריות — קרנות השתלמות של כלל (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
מיטב השתלמות כללי	15.12%	12.58%	8.11%	7.25%	6.33%	0.60%	32,498.9
אלטשולר שחם השתלמות כללי	12.52%	10.64%	5.44%	6.48%	—	0.69%	29,000.9
קרן השתלמות מורים וגננות המסלול הרגיל - מסלול כללי	16.05%	12.63%	7.51%	6.65%	5.58%	0.12%	28,560.4
מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כללי	14.51%	12.55%	8.30%	—	—	0.70%	26,076.4
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי	12.06%	11.74%	7.43%	6.93%	6.69%	0.68%	23,162.7
הפניקס השתלמות כללי	15.21%	12.64%	7.71%	7.31%	6.36%	0.65%	22,699.1
כלל השתלמות כללי	17.94%	12.58%	7.76%	7.15%	6.00%	0.54%	20,984.8
אנליסט השתלמות כללי	14.45%	13.60%	8.52%	7.64%	6.40%	0.62%	20,745.0
מגדל השתלמות מסלול כללי	15.16%	11.80%	7.67%	6.84%	7.14%	0.54%	19,427.0
הראל השתלמות כללי	14.83%	10.89%	7.15%	6.50%	—	0.60%	14,435.8
מנורה מבטחים השתלמות מסלול כללי	16.84%	12.10%	7.51%	6.59%	5.77%	0.63%	12,688.3
עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי הספר היסודיים ולגננות מסלול כללי	15.34%	12.83%	8.35%	6.50%	5.63%	0.20%	9,983.5
קרן השתלמות למורים תיכוניים מסלול רגיל- מסלול כללי	16.51%	12.67%	7.73%	—	—	0.12%	9,322.2
רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול קלאסי כללי	16.87%	12.88%	7.96%	6.42%	5.55%	0.31%	5,531.2
קרן החיסכון לצבא הקבע כללי	14.89%	11.17%	7.25%	6.64%	6.06%	0.21%	4,869.5
כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500	-0.07%	13.27%	10.21%	—	—	0.48%	4,111.5
עובדי מדינה - מסלול כללי	16.34%	13.26%	8.33%	6.74%	5.88%	0.38%	3,247.1
כלל השתלמות מניות	31.71%	20.27%	10.94%	10.73%	7.84%	0.53%	3,231.3
קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי	14.59%	11.92%	6.82%	5.94%	5.14%	0.28%	2,565.8
רעות קרן השתלמות - כללי	16.12%	12.23%	7.14%	6.03%	5.30%	0.46%	2,409.9
יהב-קרן השתלמות וחיסכון לאחים ואחיות בע"מ - מסלול כללי	16.12%	12.09%	7.05%	6.28%	5.55%	0.27%	2,197.4
אומגה קרן השתלמות מסלול כללי	16.51%	12.75%	7.74%	6.89%	—	0.54%	2,079.7
קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול כללי	15.37%	12.44%	7.18%	6.20%	5.43%	0.35%	1,985.7
קרן השתלמות למורים וגננות מסלול מקוצר - מסלול כללי	16.19%	12.56%	7.38%	6.41%	5.43%	0.12%	1,199.5
יחד קרן השתלמות לרופאים- כללי	13.23%	10.98%	7.03%	6.13%	5.18%	0.38%	1,178.4
מינהל - קרן ההשתלמות לפקידים עובדי המינהל והשרותים - מסלול כללי	16.61%	12.10%	6.70%	6.43%	5.54%	0.56%	1,090.2
קרן השתלמות למורים תיכונים מסלול מקוצר מסלול כללי	16.53%	12.72%	7.72%	—	—	0.12%	790.5
עגור קרן השתלמות למורים בבתיה"ס העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי ספר יסודיים וגננות מסלול כללי	15.50%	12.90%	8.52%	—	—	0.19%	733.8
ק.ל.ע - קרן השתלמות לעובדים סוציאלים מסלול כללי	16.83%	13.25%	7.79%	—	—	0.49%	707.9
אלטשולר שחם השתלמות כללי ב'	14.33%	11.72%	5.78%	7.35%	7.17%	0.69%	622.8
כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)	9.83%	8.21%	4.26%	—	—	0.51%	455.8
קרן השתלמות של העובדים באוניברסיטה העברית בירושלים כללי	10.57%	9.91%	6.80%	6.55%	5.57%	0.44%	454.4
כלל השתלמות מניות סחיר	65.50%	—	—	—	—	—	410.0
כלל השתלמות אשראי ואג"ח	5.88%	5.75%	3.29%	2.84%	3.22%	0.54%	397.8
עגור קרן השתלמות למורים בבתיה"ס העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי הספר היסודיים ולגננות מסלול הלכה	13.43%	10.62%	6.33%	4.55%	—	0.20%	346.0
כלל השתלמות הלכה	16.34%	11.63%	6.47%	5.49%	4.88%	0.56%	329.9
אינפיניטי השתלמות כללי	17.72%	13.88%	8.58%	—	—	0.60%	322.3
כלל השתלמות עוקב מדדי מניות	-3.01%	—	—	—	—	0.52%	239.7
כלל השתלמות כספי(שקלי)	4.97%	4.94%	3.28%	1.75%	1.66%	0.52%	224.8
כלל השתלמות משולב סחיר	35.46%	—	—	—	—	—	190.1
כלל השתלמות עוקב מדדים גמיש	-4.47%	—	—	—	—	0.49%	173.6
יהב קרן השתלמות וחסכון פ.ר.ח - מסלול כללי	—	11.04%	5.86%	4.16%	4.55%	0.76%	132.1
קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול כללי עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500	-0.73%	—	—	—	—	0.28%	66.8
כלל השתלמות אג"ח סחיר	6.75%	—	—	—	—	—	19.2
עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי ספר יסודיים וגננות מסלול הלכה	14.20%	10.93%	6.46%	4.61%	—	0.17%	14.1
עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי הספר היסודיים ולגננות מסלול אשראי ואג"ח	3.41%	4.13%	1.58%	1.39%	—	0.21%	3.7
עגור קרן השתלמות למורים בבתי הספר העי"ס במכללות ובסמינרים בבתי ספר יסודיים וגננות מסלול אשראי ואג"ח	3.63%	4.19%	1.72%	1.50%	—	0.17%	2.2

מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באמצעות data.gov.il. תקופת דיווח אחרונה: מרץ 2026. תאים עם "—" מציינים שאין מספיק נתונים היסטוריים (קרן צעירה).

כלל — קופות גמל להשקעה

28 מסלולי גמל להשקעה של כלל. גמל להשקעה הוא מכשיר חיסכון נזיל שהושק ב-2016, ולכן רוב המסלולים אינם בעלי היסטוריה ארוכה מ-9 שנים.

תשואות היסטוריות — קופות גמל להשקעה של כלל (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
מור גמל להשקעה - כללי	14.27%	12.50%	7.84%	—	—	0.72%	5,675.5
הראל גמל להשקעה כללי	18.19%	14.02%	8.55%	—	—	0.55%	5,005.7
אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי	12.84%	10.95%	5.41%	—	—	0.63%	4,373.5
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי	14.49%	12.97%	7.96%	—	—	0.62%	3,967.9
ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי	12.23%	11.89%	7.31%	—	—	0.68%	3,500.9
מיטב גמל להשקעה כללי	15.28%	12.71%	7.68%	—	—	0.61%	3,238.6
הפניקס גמל להשקעה כללי	14.60%	12.69%	7.15%	—	—	0.62%	2,938.8
כלל גמל לעתיד כללי	17.55%	12.75%	7.40%	—	—	0.65%	1,632.2
מנורה מבטחים גמל להשקעה כללי	17.11%	12.57%	7.43%	—	—	0.59%	1,440.7
מגדל גמל להשקעה כללי	16.77%	12.73%	7.65%	—	—	0.62%	1,176.8
כלל גמל לעתיד מניות	31.66%	20.33%	10.80%	—	—	0.64%	789.7
כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500	-0.10%	13.29%	10.26%	—	—	0.59%	764.4
אינפיניטי גמל להשקעה כללי	15.48%	13.01%	7.50%	—	—	0.56%	159.8
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)	10.10%	8.36%	4.47%	—	—	0.63%	159.1
כלל גמל לעתיד מניות סחיר	66.39%	—	—	—	—	—	128.4
מחוג חיסכון פלוס כללי	13.23%	11.89%	—	—	—	0.25%	86.2
כלל גמל לעתיד עוקב מדדי מניות	-3.07%	—	—	—	—	0.63%	63.8
כלל גמל לעתיד משולב סחיר	36.16%	—	—	—	—	—	63.7
קופת גמל להשקעה לעובדי האוניברסיטה העברית כללי	9.94%	10.18%	—	—	—	0.43%	55.2
כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח	6.01%	5.52%	2.69%	—	—	0.64%	48.2
כלל גמל לעתיד הלכה	15.78%	11.50%	6.32%	—	—	0.65%	40.2
כלל גמל לעתיד כספי(שקלי)	4.99%	4.97%	3.28%	—	—	0.61%	33.8
כלל גמל לעתיד עוקב מדדים גמיש	-4.52%	—	—	—	—	0.61%	31.3
עמ"י קופת גמל להשקעה- מסלול כללי	14.57%	12.18%	—	—	—	0.39%	30.1
גל קופ"ג להשקעה כללי	13.62%	—	—	—	—	0.19%	8.2
הנדסאים קופה להשקעה - מסלול כללי	14.09%	11.68%	—	—	—	0.44%	6.9
כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר	6.31%	—	—	—	—	—	5.4
יחד רופאים קופת גמל להשקעה - מסלול כללי	11.75%	—	—	—	—	0.39%	1.2

כלל — קופות גמל לתגמולים

17 מסלולי קופת גמל לתגמולים של כלל. קופות הגמל לתגמולים הן בעלות ההיסטוריה הארוכה ביותר בקרב מוצרי החיסכון הפנסיוני בישראל, חלקן עם נתונים החל מ-2010.

תשואות היסטוריות — קופות גמל לתגמולים של כלל (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
כלל תמר 60 ומעלה	11.49%	8.79%	5.24%	5.08%	—	0.56%	11,114.8
בר קרן גמולים קופת גמל לתגמולים ופיצויים בניהול כלל גמל בע"מ	17.57%	12.00%	7.38%	7.04%	6.11%	0.26%	4,642.9
כלל תמר 50-60	17.09%	12.34%	7.21%	6.60%	—	0.49%	4,584.8
כלל תמר עד 50	20.19%	13.73%	8.15%	7.46%	—	0.52%	2,608.2
בר קרן גמולים א' - מבטיח תשואה בשיעור 5.5 אחוז לשנה	—	—	—	—	—	0.20%	2,446.0
כלל תמר מניות	31.71%	20.39%	11.20%	11.09%	8.04%	0.53%	1,626.5
כלל תמר עוקב מדד s&p 500	-0.07%	13.28%	10.23%	—	—	0.47%	1,539.5
כלל תמר אשראי ואג"ח	5.87%	5.82%	2.81%	2.70%	3.29%	0.56%	973.8
כלל תמר משולב סחיר	34.95%	20.54%	—	—	—	0.38%	467.5
מנורה מבטחים אמיר כללי	13.45%	11.16%	6.95%	6.42%	5.69%	0.50%	457.2
מחוג מסלול כללי	12.88%	11.66%	7.16%	6.41%	6.07%	0.25%	347.1
כלל תמר כספי(שקלי)	4.95%	4.95%	3.28%	1.74%	1.68%	0.45%	278.0
כלל תמר מניות סחיר	66.24%	—	—	—	—	—	232.7
כלל תמר מסלול הלכתי (הוד)	16.03%	11.43%	6.44%	5.50%	—	0.55%	142.0
כלל תמר עוקב מדדים גמיש	-4.50%	5.18%	—	—	—	0.45%	137.3
כלל תמר עוקב מדדי מניות	-2.99%	—	—	—	—	0.52%	120.7
כלל תמר אג"ח סחיר	6.73%	—	—	—	—	—	20.8

כלל — קרנות פנסיה

110 מסלולי קרן פנסיה של כלל (כולל מקיפה וכללית). דמי הניהול בקרנות פנסיה הם הנמוכים בענף — מקסימום 0.5% על הצבירה ו-6% על ההפקדה.

תשואות היסטוריות — קרנות פנסיה של כלל (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
מנורה מבטחים פנסיה - כללי	17.33%	13.05%	9.54%	8.28%	—	0.15%	107,635.5
מגדל מקפת אישית כללי	16.32%	12.49%	9.49%	8.19%	—	0.14%	67,810.7
כלל פנסיה כללי	17.85%	12.77%	9.20%	8.45%	—	0.14%	55,351.7
הראל פנסיה - גילעד כללי	14.99%	11.54%	8.52%	7.93%	—	0.16%	48,096.6
כלל פנסיה לבני 50 ומטה	20.32%	14.17%	9.97%	—	—	0.14%	38,472.3
כלל פנסיה לבני 50-60	17.22%	12.79%	9.02%	7.90%	—	0.14%	18,994.8
כלל פנסיה עוקב מדד s1;p 500	1.96%	11.41%	—	—	—	0.14%	15,658.9
כלל פנסיה מניות	23.42%	16.30%	10.54%	9.86%	—	0.14%	12,875.6
כלל פנסיה מסלול בסיסי למקבלי קצבה	9.37%	8.86%	7.89%	—	—	0.14%	11,649.0
הראל פנסיה - מנוף כללי	14.89%	11.56%	8.52%	7.85%	—	0.16%	9,849.2
כלל פנסיה לבני 60 ומעלה	12.49%	9.74%	7.20%	6.36%	—	0.14%	7,499.2
הראל פנסיה כללית עוקב מדד s1;p	0.33%	13.58%	10.41%	—	—	0.15%	2,652.1
כלל פנסיה למקבלי קצבה קיימים	6.01%	5.39%	5.19%	—	—	0.14%	2,181.4
כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה	20.15%	13.74%	8.10%	7.39%	—	0.19%	1,939.1
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה	19.00%	13.01%	7.82%	7.11%	—	0.15%	1,855.9
כלל פנסיה משלימה - כללי	17.94%	12.11%	7.38%	6.94%	—	0.19%	1,762.3
הראל פנסיה כללית מניות	28.71%	19.56%	11.34%	—	—	0.15%	1,127.5
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60	16.74%	12.09%	7.15%	6.49%	—	0.19%	1,094.9
מגדל מקפת משלימה כללי	15.56%	12.16%	7.46%	6.62%	—	0.18%	1,074.5
הראל פנסיה כללית - כללי	14.35%	10.57%	6.69%	6.58%	—	0.15%	968.7
כלל פנסיה הלכה	16.86%	12.53%	8.36%	6.99%	—	0.14%	931.7
כלל פנסיה משלימה מניות	31.12%	19.78%	—	—	—	0.19%	917.2
כלל פנסיה משלימה עוקב מדד s1;p500	-0.07%	—	—	—	—	0.19%	897.1
כלל פנסיה מניות סחיר	48.38%	—	—	—	—	0.14%	873.4
מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה	17.59%	14.06%	8.34%	7.26%	—	0.14%	834.6
כלל פנסיה עוקב מדדי מניות	-0.04%	—	—	—	—	0.14%	769.8
כלל פנסיה משולב סחיר	35.73%	21.40%	—	—	—	0.14%	734.6
מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S1;P500	0.02%	13.88%	10.34%	—	—	0.14%	667.4
כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה	14.20%	10.88%	6.29%	—	—	0.19%	655.9
הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60	14.99%	11.22%	6.51%	5.96%	—	0.15%	607.2
כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה	12.07%	9.11%	5.22%	—	—	0.19%	521.3
הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה	11.92%	10.70%	6.06%	—	—	0.15%	459.1
מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60	15.18%	12.67%	7.50%	—	—	0.14%	435.6
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 ומטה	14.95%	12.34%	5.84%	—	—	0.18%	423.8
כלל פנסיה אשראי ואג"ח	6.08%	6.85%	4.78%	—	—	0.14%	364.2
מיטב פנסיה כללית מניות	28.38%	20.57%	11.80%	—	—	0.14%	341.3
כלל פנסיה עוקב מדדים גמיש	0.02%	7.47%	—	—	—	0.14%	299.4
הראל פנסיה כללית - גילאי 60 ומעלה	10.85%	8.55%	4.60%	4.44%	—	0.15%	286.2
הראל פנסיה כללית מניות סחיר	60.39%	—	—	—	—	0.15%	279.5
מור פנסיה כללית - מניות	29.46%	21.47%	—	—	—	0.18%	273.0
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 ומטה	18.70%	15.70%	—	—	—	0.18%	260.2
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות	6.96%	—	—	—	—	0.15%	214.1
מיטב פנסיה כללית עוקב מדדי מניות	22.97%	—	—	—	—	0.14%	208.9
אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות	20.24%	17.28%	7.62%	—	—	0.18%	200.2
מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה	11.04%	9.68%	5.74%	4.59%	—	0.14%	196.6
מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה	11.73%	10.98%	6.13%	—	—	0.14%	195.9
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 50 עד 60	12.63%	11.15%	5.53%	—	—	0.18%	178.6
כלל פנסיה כספי (שקלי)	5.53%	5.68%	4.67%	—	—	0.14%	172.2
מיטב פנסיה כללית משולב סחיר	62.83%	33.44%	—	—	—	0.14%	158.5
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 50 עד 60	15.56%	13.98%	—	—	—	0.18%	130.4
כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים	4.44%	1.76%	0.33%	—	—	0.19%	129.3
אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה	7.65%	4.27%	1.66%	—	—	0.18%	122.8
אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S1;P 500	0.38%	—	—	—	—	0.18%	104.5
אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות	8.99%	15.04%	—	—	—	0.18%	83.7
כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה	9.48%	9.24%	7.83%	—	—	0.14%	77.0
כלל פנסיה משלימה מניות סחיר	65.75%	—	—	—	—	0.19%	76.3
כלל פנסיה משלימה עוקב מדדי מניות	-2.97%	—	—	—	—	0.19%	71.8
אלטשולר שחם פנסיה כללית מסלול לבני 60 ומעלה	7.94%	7.66%	3.90%	—	—	0.18%	69.8
מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר	27.13%	—	—	—	—	0.18%	64.5
הראל פנסיה כללית - מקבלי קצבה קיימים	4.77%	2.16%	0.63%	—	—	0.15%	63.1
כלל פנסיה קצבה לזכאים קיימים	6.76%	7.17%	7.05%	—	—	0.14%	46.8
מור פנסיה כללית - מסלול לבני 60 ומעלה	11.39%	10.54%	—	—	—	0.18%	46.5
כלל פנסיה משלימה משולב סחיר	35.76%	20.36%	—	—	—	0.19%	39.7
הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש	16.18%	12.65%	—	—	—	0.15%	39.0
מיטב פנסיה כללית מקבלי קצבה קיימים	4.31%	1.49%	-0.20%	—	—	0.14%	38.3
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד s1;p 500	-0.16%	—	—	—	—	0.18%	37.8
מור פנסיה כללית - מסלול בסיסי למקבלי קצבה	12.72%	9.54%	—	—	—	0.18%	34.3
הפניקס פנסיה כללית - מסלול מקבלי קצבה קיימים	4.16%	1.51%	0.45%	—	—	0.13%	32.1
כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש	-4.47%	4.98%	—	—	—	0.19%	31.2
מור פנסיה כללית - עוקב מדדי מניות	4.10%	9.80%	—	—	—	0.18%	29.0
מיטב פנסיה כללית מניות סחיר	-4.20%	—	—	—	—	0.14%	28.2
הראל פנסיה כללית הלכה	15.72%	10.27%	—	—	—	0.15%	27.6
הראל פנסיה כללית כספי (שקלי)	4.43%	4.50%	2.83%	—	—	0.15%	23.1
מיטב פנסיה כללית קיימות	16.52%	8.30%	—	—	—	0.14%	23.1
כלל פנסיה אג"ח סחיר	7.47%	—	—	—	—	0.14%	20.3
מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש	1.86%	11.67%	—	—	—	0.14%	20.1
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח	6.00%	6.45%	3.67%	3.32%	—	0.14%	18.8
מור פנסיה כללית - משולב סחיר	14.97%	—	—	—	—	0.18%	13.6
כלל פנסיה משלימה כספי(שקלי)	4.96%	4.90%	3.20%	—	—	0.19%	13.0
הראל פנסיה כללית- הלכה למקבלי קצבה	15.14%	9.07%	—	—	—	0.15%	11.7
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 ומטה	21.34%	15.84%	—	—	—	0.17%	11.4
הראל פנסיה כללית משולב סחיר	-0.51%	4.41%	—	—	—	0.15%	10.2
כלל פנסיה מסלול הלכה למקבלי קצבה קיימים	5.84%	5.35%	5.07%	—	—	0.14%	9.2
מיטב פנסיה כללית הלכה	14.00%	10.29%	6.97%	5.00%	—	0.14%	8.8
הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח	7.04%	—	—	—	—	0.15%	6.9
כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר	6.60%	—	—	—	—	0.19%	6.4
אינפיניטי כללית מסלול לבני 50 עד 60	18.07%	13.93%	—	—	—	0.17%	4.9
מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה	—	—	—	—	—	0.14%	4.8
מור פנסיה כללית - כספי (שקלי)	4.42%	4.60%	—	—	—	0.18%	4.3
הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר	6.18%	—	—	—	—	0.15%	3.7
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח	-9.68%	—	—	—	—	0.15%	3.7
אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש	-0.28%	6.51%	—	—	—	0.18%	3.4
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה	10.95%	10.40%	6.03%	—	—	0.18%	3.3
אינפיניטי פנסיה כללית מניות	—	—	—	—	—	0.17%	3.3
אינפיניטי כללית עוקב מדד S1;P 500	2.69%	13.41%	—	—	—	0.17%	3.2
מור פנסיה כללית - אשראי ואג"ח	6.82%	6.51%	—	—	—	0.18%	3.2
אינפיניטי כללית הלכה	7.60%	—	—	—	—	0.17%	2.0
אינפיניטי פנסיה כללית משולב סחיר	56.37%	—	—	—	—	0.17%	1.9
מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר	7.30%	—	—	—	—	0.18%	1.9
אינפיניטי כללית עוקב מדדי מניות	24.09%	16.66%	—	—	—	0.17%	1.8
הראל פנסיה כללית קיימות	15.35%	0.91%	—	—	—	0.15%	1.7
מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה	16.89%	6.64%	—	—	—	0.14%	1.5
אינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה	14.15%	11.03%	—	—	—	0.17%	1.4
מור פנסיה כללית - עוקב מדדים גמיש	-4.14%	—	—	—	—	0.18%	1.2
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה	9.84%	—	—	—	—	0.18%	0.7
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדים - למקבלי קצבה	—	—	—	—	—	0.18%	0.7
אלטשולר שחם פנסיה כללית משולב סחיר	11.90%	10.12%	—	—	—	0.18%	0.6
אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים	7.38%	3.58%	1.16%	—	—	0.18%	0.3
אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש	21.67%	—	—	—	—	0.17%	0.0
מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדדי אג"ח	-10.19%	—	—	—	—	0.18%	0.0

כלל — פוליסות חיסכון

39 מסלולי פוליסת חיסכון של כלל. פוליסות חיסכון הן מוצר ביטוחי-חיסכוני עם דמי ניהול גבוהים יחסית אך גמישות השקעה רחבה.

תשואות היסטוריות — פוליסות חיסכון של כלל (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
כלל-קרן י'	17.86%	12.12%	8.02%	7.65%	6.74%	2.19%	48,737.3
מגדל - כללי	15.80%	11.71%	7.57%	7.06%	6.17%	1.11%	36,321.4
הפניקס מסלול השקעה כללי	14.42%	12.11%	7.98%	7.84%	6.87%	0.86%	33,744.9
הראל מסלול כללי	14.17%	10.57%	6.99%	6.71%	6.20%	0.86%	22,359.8
כלל חברה לביטוח בע"מ כללי	17.74%	12.05%	7.55%	7.23%	6.38%	0.89%	12,947.3
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60	16.88%	12.04%	7.25%	6.57%	—	0.91%	11,335.8
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי	15.38%	12.86%	7.84%	7.31%	—	0.84%	5,588.8
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה פוליסות לפני 2004	11.08%	9.47%	5.59%	—	—	0.60%	5,448.9
הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי	13.17%	10.81%	6.39%	6.82%	5.90%	0.82%	4,738.0
כלל חברה לביטוח בע"מ מניות	32.58%	20.17%	11.24%	11.17%	8.19%	0.75%	3,836.5
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה	20.39%	13.47%	8.38%	7.70%	—	0.64%	3,673.7
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי	12.22%	11.12%	6.77%	—	—	0.84%	3,569.4
איילון- כללי	19.89%	14.07%	8.68%	7.16%	5.92%	0.84%	3,119.0
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה	9.86%	8.19%	5.16%	5.13%	—	0.00%	2,485.0
הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי	16.38%	12.63%	6.68%	—	—	0.84%	2,439.1
הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי	11.38%	10.59%	5.11%	—	—	0.84%	2,429.4
כלל-אשראי ואג"ח	5.59%	5.59%	3.11%	2.87%	3.51%	0.95%	2,401.0
כלל-קרן ט'	17.54%	11.99%	8.15%	7.70%	6.79%	2.07%	2,385.4
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה	12.33%	9.10%	5.39%	5.04%	—	0.69%	2,325.1
הכשרה- אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ- כללי	13.96%	11.34%	—	—	—	0.84%	1,750.8
כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500	-0.06%	12.57%	10.19%	—	—	0.72%	1,690.7
כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	3.74%	5.26%	3.18%	3.70%	4.11%	0.81%	1,438.8
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004	12.31%	9.02%	5.45%	—	—	1.05%	790.2
הפניקס BlackRock כללי	-2.81%	6.19%	—	—	—	1.37%	742.8
כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר	35.94%	20.88%	—	—	—	0.59%	575.7
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50-60 פוליסות לפני 2004	16.65%	12.02%	7.14%	—	—	1.94%	478.1
כלל חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר	67.02%	—	—	—	—	0.41%	307.1
הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי	15.37%	12.62%	7.15%	6.63%	—	0.93%	285.4
כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה	16.46%	11.60%	6.56%	5.70%	5.14%	0.79%	201.4
כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)	4.96%	4.91%	3.22%	—	—	0.77%	198.6
אי.די.אי.-כללי	17.09%	12.27%	6.49%	6.09%	5.49%	0.82%	178.7
כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש	-4.46%	5.07%	—	—	—	0.82%	162.9
כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדי מניות	-2.96%	—	—	—	—	0.76%	134.5
הראל fidelity מסלול כללי	-6.36%	—	—	—	—	1.36%	74.5
כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר	6.63%	—	—	—	—	0.50%	65.2
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה פוליסות לפני 2004	18.95%	13.18%	7.71%	—	—	2.15%	35.0
כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כללי	-5.61%	—	—	—	—	1.30%	10.5
כלל חברה לביטוח בע"מ State Street מניות	-2.00%	—	—	—	—	1.28%	10.0
כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"ח	0.00%	—	—	—	—	0.00%	0.0

שאלות נפוצות על תשואות כלל

כמה שנים של נתונים היסטוריים יש על קרנות כלל?

המאגר הציבורי של רשות שוק ההון (data.gov.il) כולל דיווחים חודשיים על קרנות כלל מאז ינואר 2010, כך שלמסלולים הוותיקים יש 15+ שנות נתונים בפועל. מסלולים חדשים יותר, כמו S&P 500 או גמל להשקעה (שהושק ב-2016), מציגים תקופות קצרות יותר בהתאם לתאריך ההשקה שלהם.

מהי התשואה הממוצעת של כלל לטווח ארוך?

התשואה הממוצעת של כלל לטווח ארוך תלויה במסלול: מסלולים מנייתיים הניבו בדרך כלל 7%-12% בשנה, מסלולים כלליים 6%-9%, ומסלולי אג"ח 3%-5%. הנתונים המדויקים לכל מסלול מופיעים בטבלאות לעיל בעמודות 5, 10 ו-15 שנים (תשואה שנתית מצברת — annualized).

האם תשואות העבר של כלל מבטיחות תשואה דומה בעתיד?

לא. ביצועי עבר של כלל אינם מהווים אינדיקציה או הבטחה לביצועים עתידיים — זוהי הוראה רגולטורית של רשות שוק ההון. תשואות חיסכון פנסיוני תלויות בתנאי השוק, מדיניות ההשקעה של החברה, אירועים מקרו-כלכליים, ושינויי ניהול. ניתוח היסטורי הוא כלי תומך החלטה אחד מבין רבים.

איך מחושבת תשואה שנתית מצברת ל-10 או 15 שנים?

תשואה שנתית מצברת (annualized) מחושבת על ידי שרשור (compounding) של התשואות החודשיות לאורך התקופה: ∏(1 + תשואה_חודשית) - 1, ולאחר מכן המרה לממוצע שנתי באמצעות הנוסחה ((1+תשואה_מצברת)^(1/שנים)) - 1. הנתונים החודשיים מגיעים ישירות מדיווחי החברה לגמלנט.

האם תשואות אלו כוללות דמי ניהול?

כן, התשואות בטבלאות הן נטו — לאחר ניכוי דמי הניהול מהצבירה ומההפקדה. זוהי שיטת הדיווח הסטנדרטית של רשות שוק ההון לכל הקרנות בישראל, מה שמאפשר השוואה הוגנת בין מסלולים וחברות, גם כאשר מבני דמי הניהול שלהם שונים.

למה התשואות שלכם שונות מאלה שמופיעות באתר כלל?

מקור הנתונים שלנו הוא רשות שוק ההון (data.gov.il), הזהה לכל החברות. הבדלים קטנים מהדיווח באתר כלל נובעים בעיקר מעיתוי עדכון או חישוב חודש חלקי. אנו מציגים את הנתונים הרשמיים שדווחו לרגולטור — אלה גם הנתונים שעליהם מבוססות השוואות גמלנט הציבוריות.

איך לבחור בין מסלולי כלל?

בחירה בין מסלולי כלל מבוססת על ארבעה גורמים: גיל, אופק השקעה, סובלנות לסיכון, ומטרת החיסכון. חוסך צעיר עם אופק ארוך עשוי להעדיף מסלול מנייתי, וחוסך קרוב לפרישה — מסלול שמרני. מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני מוסמך לפני קבלת החלטה.

רוצים לבחון את התיק שלכם בכל החברות?

השתמשו בכלי "בונה תיק חכם" להשוואה מותאמת אישית

פתח את הכלי ←

נכתב על ידי: ניר חקימי, יועץ פנסיוני מוסמך מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. בעל סוכנות "כשרים" לביטוח פנסיוני.
מקורות הנתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון | data.gov.il / גמלנט | בנק ישראל
תקופת הנתונים: 2010 ועד מרץ 2026
עדכון אחרון: 15 במאי 2026
הערה: ביצועי עבר אינם מהווים אינדיקציה לביצועי עתיד. אין לראות במידע זה ייעוץ השקעות אישי.

כלל — תשואות היסטוריות וניתוח עומק לכל המוצרים