אנליסט — תשואות היסטוריות וניתוח עומק

בקצרה: ניתוח תשואות היסטוריות של כל מסלולי אנליסט ב-6 קטגוריות: קרן השתלמות, קופת גמל לתגמולים, גמל להשקעה, פנסיה, פוליסת חיסכון וחיסכון לכל ילד. כל הנתונים מבוססים על דיווחי החברה לרשות שוק ההון, באמצעות data.gov.il, מאז 2010 ועד היום. תשואות לטווחי 1, 3, 5, 10 ו-15 שנים.

אנליסט — קרנות השתלמות

בטבלה 10 מסלולי השתלמות פעילים של אנליסט. נתוני התשואה ל-1, 3 ו-5 שנים מבוססים על דיווחי החברה לרשות שוק ההון. תשואות 10 ו-15 שנים מחושבות מצבירת תשואות חודשיות היסטוריות. ביצועי עבר אינם מהווים הבטחה לעתיד.

תשואות היסטוריות — קרנות השתלמות של אנליסט (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
אנליסט השתלמות כללי	14.45%	13.60%	8.52%	7.64%	6.40%	0.62%	20,745.0
אנליסט השתלמות מניות	21.94%	20.39%	12.09%	12.94%	9.32%	0.63%	15,900.7
אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש	54.10%	—	—	—	—	0.61%	1,528.8
אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500	0.05%	13.17%	—	—	—	0.62%	1,427.8
אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר	-6.53%	5.62%	4.23%	4.64%	—	0.62%	703.5
אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות	10.02%	8.57%	4.63%	—	—	0.50%	506.4
אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדי מניות	10.70%	—	—	—	—	0.62%	268.3
אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח	5.90%	5.44%	2.67%	2.66%	3.04%	0.61%	245.3
אנליסט השתלמות כספי (שקלי)	4.26%	4.41%	2.79%	1.52%	—	0.58%	133.1
אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות	5.91%	4.58%	1.93%	1.78%	2.22%	0.58%	69.9

מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, באמצעות data.gov.il. תקופת דיווח אחרונה: מרץ 2026. תאים עם "—" מציינים שאין מספיק נתונים היסטוריים (קרן צעירה).

אנליסט — קופות גמל להשקעה

9 מסלולי גמל להשקעה של אנליסט. גמל להשקעה הוא מכשיר חיסכון נזיל שהושק ב-2016, ולכן רוב המסלולים אינם בעלי היסטוריה ארוכה מ-9 שנים.

תשואות היסטוריות — קופות גמל להשקעה של אנליסט (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה מניות	21.97%	20.39%	11.96%	—	—	0.61%	5,879.2
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כללי	14.49%	12.97%	7.96%	—	—	0.62%	3,967.9
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש	54.10%	28.75%	16.33%	—	—	0.61%	1,007.4
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500	0.07%	13.15%	—	—	—	0.56%	994.3
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח עד 25% מניות	10.70%	8.80%	4.65%	—	—	0.61%	197.9
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה משולב סחיר	-6.52%	5.65%	4.15%	—	—	0.61%	182.5
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדי מניות	10.23%	—	—	—	—	0.60%	134.8
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח	5.66%	5.23%	2.47%	—	—	0.61%	98.3
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כספי (שקלי)	4.29%	4.44%	2.83%	—	—	0.58%	58.4

אנליסט — קופות גמל לתגמולים

12 מסלולי קופת גמל לתגמולים של אנליסט. קופות הגמל לתגמולים הן בעלות ההיסטוריה הארוכה ביותר בקרב מוצרי החיסכון הפנסיוני בישראל, חלקן עם נתונים החל מ-2010.

תשואות היסטוריות — קופות גמל לתגמולים של אנליסט (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60	14.42%	12.89%	7.82%	7.28%	—	0.60%	7,412.3
אנליסט גמל מניות	21.48%	20.21%	11.92%	—	—	0.61%	7,245.8
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה	17.04%	15.56%	9.42%	—	—	0.60%	7,119.8
אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה	11.13%	9.45%	5.41%	—	—	0.61%	2,419.9
אנליסט מסלולית קופת גמל עוקב מדדים - גמיש	54.16%	41.16%	—	—	—	0.61%	1,512.9
אנליסט גמל מניות סחיר	0.21%	13.25%	8.93%	11.50%	10.84%	0.59%	1,013.8
אנליסט מסלולית קופת גמל - עוקב מדד S&P500	0.05%	13.10%	—	—	—	0.59%	546.6
אנליסט גמל משולב סחיר	-6.79%	5.63%	4.24%	4.74%	4.93%	0.60%	545.4
אנליסט גמל אשראי ואג"ח	5.87%	5.38%	2.60%	2.60%	2.98%	0.59%	265.3
אנליסט מסלולית קופת גמל עוקב מדדי מניות	10.88%	—	—	—	—	0.59%	216.4
אנליסט גמל כספי (שקלי)	4.29%	4.43%	2.81%	1.53%	1.73%	0.59%	78.4
אנליסט גמל אג"ח ממשלות	5.62%	4.42%	1.85%	1.68%	2.17%	0.55%	38.9

אנליסט — פוליסות חיסכון

3 מסלולי פוליסת חיסכון של אנליסט. פוליסות חיסכון הן מוצר ביטוחי-חיסכוני עם דמי ניהול גבוהים יחסית אך גמישות השקעה רחבה.

תשואות היסטוריות — פוליסות חיסכון של אנליסט (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
הכשרה- אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ- כללי	13.96%	11.34%	—	—	—	0.84%	1,750.8
הכשרה - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - מניות	23.57%	18.96%	—	—	—	0.84%	778.8
הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ - אג"ח ממשלות	4.96%	4.07%	—	—	—	0.83%	78.3

אנליסט — חיסכון לכל ילד

3 מסלולי חיסכון לכל ילד של אנליסט. תוכנית חיסכון לכל ילד הושקה ב-2017 על ידי הביטוח הלאומי, עם דמי ניהול אפסיים (0%-0.02%).

תשואות היסטוריות — חיסכון לכל ילד של אנליסט (התשואות ל-3, 5, 10 ו-15 שנים מוצגות בשנתי ממוצע)
שם המסלול	שנה אחרונה	3 שנים	5 שנים	10 שנים	15 שנים	דמי ניהול	נכסים
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד - מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר	21.92%	20.27%	12.18%	—	—	0.01%	1,429.7
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד - מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מועט	11.23%	9.61%	5.35%	—	—	0.01%	569.5
אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד - מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני	15.26%	13.57%	8.54%	—	—	0.02%	212.5

שאלות נפוצות על תשואות אנליסט

כמה שנים של נתונים היסטוריים יש על קרנות אנליסט?

המאגר הציבורי של רשות שוק ההון (data.gov.il) כולל דיווחים חודשיים על קרנות אנליסט מאז ינואר 2010, כך שלמסלולים הוותיקים יש 15+ שנות נתונים בפועל. מסלולים חדשים יותר, כמו S&P 500 או גמל להשקעה (שהושק ב-2016), מציגים תקופות קצרות יותר בהתאם לתאריך ההשקה שלהם.

מהי התשואה הממוצעת של אנליסט לטווח ארוך?

התשואה הממוצעת של אנליסט לטווח ארוך תלויה במסלול: מסלולים מנייתיים הניבו בדרך כלל 7%-12% בשנה, מסלולים כלליים 6%-9%, ומסלולי אג"ח 3%-5%. הנתונים המדויקים לכל מסלול מופיעים בטבלאות לעיל בעמודות 5, 10 ו-15 שנים (תשואה שנתית מצברת — annualized).

האם תשואות העבר של אנליסט מבטיחות תשואה דומה בעתיד?

לא. ביצועי עבר של אנליסט אינם מהווים אינדיקציה או הבטחה לביצועים עתידיים — זוהי הוראה רגולטורית של רשות שוק ההון. תשואות חיסכון פנסיוני תלויות בתנאי השוק, מדיניות ההשקעה של החברה, אירועים מקרו-כלכליים, ושינויי ניהול. ניתוח היסטורי הוא כלי תומך החלטה אחד מבין רבים.

איך מחושבת תשואה שנתית מצברת ל-10 או 15 שנים?

תשואה שנתית מצברת (annualized) מחושבת על ידי שרשור (compounding) של התשואות החודשיות לאורך התקופה: ∏(1 + תשואה_חודשית) - 1, ולאחר מכן המרה לממוצע שנתי באמצעות הנוסחה ((1+תשואה_מצברת)^(1/שנים)) - 1. הנתונים החודשיים מגיעים ישירות מדיווחי החברה לגמלנט.

האם תשואות אלו כוללות דמי ניהול?

כן, התשואות בטבלאות הן נטו — לאחר ניכוי דמי הניהול מהצבירה ומההפקדה. זוהי שיטת הדיווח הסטנדרטית של רשות שוק ההון לכל הקרנות בישראל, מה שמאפשר השוואה הוגנת בין מסלולים וחברות, גם כאשר מבני דמי הניהול שלהם שונים.

למה התשואות שלכם שונות מאלה שמופיעות באתר אנליסט?

מקור הנתונים שלנו הוא רשות שוק ההון (data.gov.il), הזהה לכל החברות. הבדלים קטנים מהדיווח באתר אנליסט נובעים בעיקר מעיתוי עדכון או חישוב חודש חלקי. אנו מציגים את הנתונים הרשמיים שדווחו לרגולטור — אלה גם הנתונים שעליהם מבוססות השוואות גמלנט הציבוריות.

איך לבחור בין מסלולי אנליסט?

בחירה בין מסלולי אנליסט מבוססת על ארבעה גורמים: גיל, אופק השקעה, סובלנות לסיכון, ומטרת החיסכון. חוסך צעיר עם אופק ארוך עשוי להעדיף מסלול מנייתי, וחוסך קרוב לפרישה — מסלול שמרני. מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני מוסמך לפני קבלת החלטה.

רוצים לבחון את התיק שלכם בכל החברות?

השתמשו בכלי "בונה תיק חכם" להשוואה מותאמת אישית

פתח את הכלי ←

נכתב על ידי: ניר חקימי, יועץ פנסיוני מוסמך מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. בעל סוכנות "כשרים" לביטוח פנסיוני.
מקורות הנתונים: רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון | data.gov.il / גמלנט | בנק ישראל
תקופת הנתונים: 2010 ועד מרץ 2026
עדכון אחרון: 15 במאי 2026
הערה: ביצועי עבר אינם מהווים אינדיקציה לביצועי עתיד. אין לראות במידע זה ייעוץ השקעות אישי.

אנליסט — תשואות היסטוריות וניתוח עומק לכל המוצרים