על כלל קרן השתלמות

כלל ביטוח ופיננסים היא מקבוצות הביטוח הגדולות והוותיקות בישראל, פעילה מאז 1962. הקבוצה מנהלת נכסים בהיקף של מעל 230 מיליארד שקלים עבור מאות אלפי לקוחות.

כלל מציעה קרנות השתלמות מובילות בישראל, עם מגוון מסלולי השקעה המתאימים לכל פרופיל סיכון. כלל מציעה שיתוף פעולה ייחודי עם State Street Global Advisors — אחת מחברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם — המאפשר גישה לאסטרטגיות גלובליות מתקדמות. המסלולים בקרנות ההשתלמות של כלל מנוהלים באופן מקצועי תוך התייחסות לאופק ההשקעה הבינוני-ארוך של מוצר זה.

קרן השתלמות היא אחד ממוצרי החיסכון הפיננסיים הפופולריים בישראל, המציעה הטבת מס ייחודית — לאחר 6 שנות חברות (3 שנים לעובדי הוראה) ניתן למשוך את הכספים פטור ממס רווחי הון על הרווחים, עד לתקרה הקבועה בחוק. קרן השתלמות מתאימה לחיסכון בינוני-ארוך טווח. ההטבה הגדולה היא הפטור ממס הכנסה על הרווחים אחרי 6 שנים, מה שהופך אותה לאחד הכלים החיסכוניים האפקטיביים ביותר בישראל.

כלל ידועה בשקיפות הגבוהה שלה, עם דוחות תשואה מפורטים ומדיניות ניהול סולידית-מאוזנת. בבחירת קרן השתלמות, חשוב להתחשב במספר פרמטרים: דמי ניהול (ככל שנמוכים יותר — טוב יותר), היסטוריית התשואות (במיוחד לתקופות של 5-10 שנים), ורמת הסיכון של המסלול שמתאימה לכם.