על הפניקס קרן השתלמות

הפניקס היא מקבוצות הביטוח הגדולות בישראל, פעילה מאז 1949, ומנהלת נכסים בהיקף של מעל 300 מיליארד שקלים. בשנים האחרונות הפכה לאחת החברות החדשניות בענף, עם דגש על שיתופי פעולה בינלאומיים.

הפניקס מציעה קרנות השתלמות מובילות בישראל, עם מגוון מסלולי השקעה המתאימים לכל פרופיל סיכון. הפניקס בולטת בכך שהיא מציעה שיתופי פעולה ייחודיים עם BlackRock ו-Apollo — שתיים מחברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם — דרך מסלולי השקעה ייעודיים. המסלולים בקרנות ההשתלמות של הפניקס מנוהלים באופן מקצועי תוך התייחסות לאופק ההשקעה הבינוני-ארוך של מוצר זה.

קרן השתלמות היא אחד ממוצרי החיסכון הפיננסיים הפופולריים בישראל, המציעה הטבת מס ייחודית — לאחר 6 שנות חברות (3 שנים לעובדי הוראה) ניתן למשוך את הכספים פטור ממס רווחי הון על הרווחים, עד לתקרה הקבועה בחוק. קרן השתלמות מתאימה לחיסכון בינוני-ארוך טווח. ההטבה הגדולה היא הפטור ממס הכנסה על הרווחים אחרי 6 שנים, מה שהופך אותה לאחד הכלים החיסכוניים האפקטיביים ביותר בישראל.

הפניקס ידועה בחדשנות, נזילות גבוהה (משיכות מהירות), וגמישות מקסימלית במעבר בין מסלולי השקעה. בבחירת קרן השתלמות, חשוב להתחשב במספר פרמטרים: דמי ניהול (ככל שנמוכים יותר — טוב יותר), היסטוריית התשואות (במיוחד לתקופות של 5-10 שנים), ורמת הסיכון של המסלול שמתאימה לכם.